бесплатная предварительная
консультация

8 495 118-24-82 Москва и область
8 812 425-67-81 Санкт-Петербург и область

Бесплатная
консультация

8 495 118-24-82 Москва и область
8 812 425-67-81 Санкт-Петербург и область

Чем рискует бухгалтер, выдавая фиктивную справку

Мадрих - Юридическая компания

Последние вопросы по теме: "Чем рискует бухгалтер, выдавая фиктивную справку"

Если при взятии кредита указанны ложные сведения

Если некто набрал кучу кредитов в банке и не расплачивается по долгам при этом, чтобы в банке дали кредит указал меня, как мужа, кем я на самом деле не являюсь, и не был. Попадают ли эти действия под статью - "Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования?" Первые взносы по кредиту она платила, чтобы её не привлекли к уголовной ответственности. Можно ли её посадить за мошенничество?

Сергей, г. Набережные Челны
Чем рискует бухгалтер, выдавая фиктивную справку
 
Юрист: Егор Мартынов
сейчас offline

То что она вас указало в качестве мужа,  только объективную сторону данной статьи образует..

base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=SOJ;n=1289107;dst=0;rnd=203280.12097882677196625;SRDSMODE=QSP_GENERAL;SEARCHPLUS=%CE%EF%F0%E5%E4%E5%EB%E5%ED%E8%E5%20%CA%E0%EB%F3%E6%F1%EA%EE%E3%EE%20%EE%E1%EB%E0%F1%F2%ED%EE%E3%EE%20%F1%F3%E4%E0%20%EE%F2%2013.04.2015%20%EF%EE%20%E4%E5%EB%F3%20N%2033-1111/2015;EXCL=PBUN%2CQSBO%2CKRBO%2CPKBO;SRD=true;ts=138183818820328039901917337798287
 
Юрист: Александр Москвитин
сейчас offline
Ситуация неоднозначная, практика разная по таким делам, есть позиция, по которой справку о доходах не относят к официальным документам, соответственно и ст. 327 УК тогда не применима.
Филимонова Татьяна

да согласен практика неоднозначна, так как если бы банк подавал заявления по всем подозрительным справкам, клиентов бы у них поубавилось, что говорит в пользу незаинтересованности банка в возбуждении уголовного дела по данной статье, плюс спорность по поводу статуса официального документа, ещё один фактор, что такую справку мог выдать работодатель.

 
Юрист: Руслан Григорьев
сейчас online
Какой у меня риск уголовной ответственности и возбуждения таковой?
Алексей

Здравствуйте!

Есть риск привлечения к уголовной ответственности по ст.159.1 УК РФ

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

Но, нужен умысел на хищение изначально при представлении недостоверных сведений.

Второй риск по ч.3 ст.327 УК РФ

3. Использование заведомо подложного документа — наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.

Но, нужно использовать именно официальный документ освобождающий от ответственности или предоставляющем права, то есть как минимум 2 НДФЛ.

Между тем, сама по себе справка 2 НДФЛ никаких прав при предоставлении ее в банк не дает.

Таким же образом можно представить и другую правку о заработке.

Поэтому при должном внимании уголовной ответственности можно избежать, так как в данном случае нет совершенного деяния которое бы представляло общественную опасность.

 
Юрист: Татьяна Филимонова
сейчас online

Полностью согласна с коллегой скорее всего

уголовное дело возбуждать не станут, если будете платить по кредиту хотя бы частями согласно графику погашению платежа, то банку это не нужно
Москвитин Александр

Это просто способ морального воздействия, чтобы вы вернули долг. Обычно Альфа банк(коллекторы, которым уступили долг) не обращаются в суд, если вы платите долг.

Но в крайнем случае, если обратятся, то думаю, состава они здесь не найдут, но здесь ничего гарантировать нельзя. Нужно будет смотреть по ситуации и если, что, то помните, что есть ст. 75 УК РФ Статья 75. Освобождение от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием
1. Лицо, впервые совершившее преступление небольшой или средней тяжести, может быть освобождено от уголовной ответственности, если после совершения преступления добровольно явилось с повинной, способствовало раскрытию и расследованию преступления, возместило причиненный ущерб или иным образом загладило вред, причиненный в результате преступления, и вследствие деятельного раскаяния перестало быть общественно опасным.
Если дело все-таки возбудят, у вас будут все шансы на прекращение… Но это крайний случай.

Удачи!!! Я бы не советовала

продавать квартиру и сразу погасить долг…
Алексей
 
Юрист: Игорь Рыганов
сейчас online
Тем немение не было намерения не возвращать долг.
Алексей

Вот это правильно вы подметили. При наличии умысла однозначно усматривалось бы ч.3 ст.159.1 УК РФ (Мошенничество в сфере кредитования).

И поэтому в случае поступления информации о ваших задолженностях будет проведена проверка на предмет установления признаков такого мошенничества.

Если будет установлено, что вы не были намерены вернуть полученный кредит вас привлекут к ответственности по данной статье.

Как это может быть? В основном будет устанавливаться могли ли вы вернуть кредит при тех обстоятельствах которые были до или при получении кредита. Например, большая зарплата, отсутствие долгов мешающих ежемесячных взнос в счет погашения кредита.

Вы взяли один кредит, потом другой. С чем это связано. Если будет установлено, что второй вы взяли для погашения первого скорей всего будет возбуждено дело по ч.3 ст.159.1 УК РФ

В целях предотвращения привлечения к уголовной ответственности единственно, что можно сделать это вернуть долги, но если в полицию поступит заявление о мошенничестве, то это будет лишь смягчающим наказание обстоятельством.

 
Юрист: Татьяна Филимонова
сейчас online

Так же для ознакомления добавлю вам статью, которая может быть вам полезна, если они начнут чрезмерно назойливо одолевать звонками, обычно они прибегают к «телефонной атаке».

ФЗ «О
потребительском кредите» Статья 15. Особенности совершения действий,
направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита
(займа)
1. При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке
задолженности, возникшей по договору потребительского кредита (займа), кредитор
и (или) юридическое лицо, с которым кредитор заключил агентский договор,
предусматривающий совершение таким лицом юридических и (или) иных действий,
направленных на возврат задолженности, возникшей по договору потребительского
кредита (займа) (далее — лицо, осуществляющее деятельность по возврату задолженности),
вправе взаимодействовать с заемщиком и лицами, предоставившими обеспечение по
договору потребительского кредита (займа), используя:
1) личные встречи, телефонные переговоры (далее — непосредственное
взаимодействие);
2) почтовые отправления по месту жительства заемщика или лица, предоставившего
обеспечение по договору потребительского кредита (займа), телеграфные
сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям
электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.
2. Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи способов, способы
взаимодействия с заемщиком или лицом, предоставившим обеспечение по договору
потребительского кредита (займа), по инициативе кредитора и (или) лица,
осуществляющего деятельность по возврату задолженности, могут использоваться
только при наличии в письменной форме согласия заемщика или лица,
предоставившего обеспечение по договору потребительского кредита (займа).
3. Не допускаются следующие
действия по инициативе кредитора и (или) лица, осуществляющего деятельность по
возврату задолженности:
1) непосредственное взаимодействие с заемщиком или лицом, предоставившим
обеспечение по договору потребительского кредита (займа), направленное на
исполнение заемщиком обязательства по договору, срок исполнения которого не
наступил, за исключением случая, если право потребовать досрочного исполнения
обязательства по договору предусмотрено федеральным законом;
2) непосредственное взаимодействие или взаимодействие посредством коротких
текстовых сообщений, направляемых с использованием сетей подвижной
радиотелефонной связи, в рабочие дни в период с 22 до 8 часов по местному
времени и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному
времени по месту жительства заемщика или лица, предоставившего обеспечение по
договору потребительского кредита (займа), которое указано при заключении
договора потребительского кредита (договора, обеспечивающего исполнение
договора потребительского кредита (займа) или о котором кредитор был уведомлен в
порядке, установленном договором потребительского кредита (займа).

4. Кредитор, а также лицо, осуществляющее деятельность по возврату
задолженности, не вправе совершать юридические и иные действия, направленные на
возврат задолженности, возникшей по договору потребительского кредита (займа),
с намерением причинить вред заемщику или лицу, предоставившему обеспечение по
договору потребительского кредита (займа), а также злоупотреблять правом в иных
формах.
5. При непосредственном взаимодействии с заемщиком или лицом, предоставившим
обеспечение по договору потребительского кредита (займа), кредитор и (или)
лицо, осуществляющее деятельность по возврату задолженности, обязаны сообщать
фамилию, имя, отчество (последнее при наличии) или наименование кредитора и (или)
лица, осуществляющего деятельность по возврату задолженности, или место
нахождения, фамилию, имя, отчество (последнее при наличии) и должность
работника кредитора или лица, осуществляющего деятельность по возврату
задолженности, который осуществляет взаимодействие с заемщиком, адрес места
нахождения для направления корреспонденции кредитору и (или) лицу,
осуществляющему деятельность по возврату задолженности.

Консультант плюс.

 
Юрист: Игорь Рыганов
сейчас online

В ходе проведения проверки будут ведь устанавливать зачем вы получали кредит, почему не предоставили настоящие справки. Расчет размера кредита производится в том числе и с целью не обременять будущего плательщика по нему непосильными путами. Цель банка получить свои деньги обратно, и получить процент за пользование его средствами. Если вы не можете погашать, исходя из ваших возможностей, но все таки получаете путем обмана такой кредит, затем не погашаете его это и есть мошенничество.

От мошенничества можно было бы уйти, если вы бы имели доход позволяющий получить кредит, но банк например не устраивала бы организация в которой вы работаете, или другие причины и отказал бы вам в его выдаче, а вы предоставили сведения из более благонадежной организации.

 
Юрист: Игорь Рыганов
сейчас online
Второй кредит практически погашен.
Алексей

За получение второго кредита в отношении вас проверку проводить и не будут. Сам факт того, что у вас не было средств, вы чужими деньгами пытались перекрыть первый кредит. Возможно будет трактоваться именно так.

И потом, согласитесь 180000 к 450000 довольно существенная сумма недостающая для погашения кредита.

Как на самом деле обстоят дела мы ведь не знаем. Я описал примерную схему воздействия на вас.

 
Юрист: Игорь Рыганов
сейчас online
У меня есть не официальный стабильный доход. Осенью того года возникли трудности с работой. До этого момента и после исправно перевожу деньги.
Алексей

Если это можно проверить и подтвердить это только в вашу пользу.

 
Юрист: Татьяна Филимонова
сейчас online
У меня есть не официальный стабильный доход. Осенью того года возникли трудности с работой. До этого момента и после исправно перевожу деньги.
Алексей

Если вы оплачиваете кредит, то привлечь вас к уголовной ответственности по ст. 159.1 УК РФ привлечь не смогут так как не будет состава преступления, в том числе хищения денежных средств заемщиком.