бесплатная предварительная
консультация

8 495 118-24-82 Москва и область
8 812 425-67-81 Санкт-Петербург и область

Бесплатная
консультация

8 495 118-24-82 Москва и область
8 812 425-67-81 Санкт-Петербург и область

Открыть офшорный счет

Мадрих - Юридическая компания

Содержание статьи

Как открыть офшорный счет и что это даст современной развивающейся компании?

При помощи офшорного счета компания или физическое лицо смогут не только реструктуризировать свои активы и привлечь дополнительные деньги, но через трасты и фонды передать право собственности другим компаниям. Опасаясь судебных исков и требований кредиторов, в результате таких манипуляций можно переправить часть средств за границу.

Важно! Передав при помощи документов имеющиеся у себя права и обязанности, можно будет не опасаться конфискации имущества и иных подобных неприятностей.

Основные требования при открытии офшорного счёта

Каждый офшорный банк иностранного государства может предъявлять свои требования к открытию банковского счёта, поэтому перед началом процесса следует провести предварительные исследования перед тем, как найти для себя приемлемый вариант.

Предоставления личной информации

Перед тем как открыть счет офшорной компании, соответствующий банк запросит такую личную информацию, как:

  • гражданство;
  • Ф.И.О. и дату рождения;
  • место работы;
  • копию паспорта или иных идентификационных документов, удостоверяющих личность.

После этого банк проведет проверку достоверности места жительства лица, подавшего документы, так как это непосредственно влияет на вопросы, связанные с налогообложением. Подтвердить факт проживания в конкретной стране можно при помощи счетов за коммунальные и иные услуги.

По причине немалого количества требующихся идентификационных документов банки могут потребовать подтверждения их подлинности. Для этого достаточно будет предоставить или особый тип удостоверяющего знака – апостиль, или нотариально заверенные копии этих документов. Сделать это можно в стране, где будет открыт счёт, посетив нотариуса или правительственное учреждение, уполномоченное делать апостиль.

Дополнительные идентификационные документы

Чтобы воспрепятствовать реальному отмыванию криминальных денег или иному виду налогового мошенничества, офшорные банки некоторых стран перед открытием счёта могут выдвинуть дополнительные требования.

К ним относятся:

  • финансовые документы из банка, в котором имеется текущий счёт клиента. Это может быть выписка из счёта за последний год с указанием остатка;
  • информация о характере ожидаемых сделок после открытия счёта для исключения возможной незаконной деятельности;
  • информация о происхождении вкладываемых денег. Если это заработная плата, то может потребоваться выписка из платежной ведомости нанимателя. Если вкладываются деньги, полученные от инвестиций, то могут потребоваться документы, подтверждающие характер инвестиций и место их вложения. Если деньги были получены от сделок с недвижимостью или иных видов бизнес-сделок, то нужно будет предоставить договоры купли-продажи и иные подтверждающие документы. Финансовые средства, которые были получены по страховому договору, должны быть подтверждены справкой от страховщика. Законность унаследованных денег, вкладываемых в офшорный банк, можно будет доказать путем предоставления письма от непосредственного распорядителя имущества.

Как выбрать валюту для хранения денег

Офшорный счет предоставляет возможность хранить деньги в любой валюте. Для этого следует помнить о последствиях таких действий.

Важно! Если в процессе хранения денег на счете в определенной валюте вкладчик получает доход в виде процентов, то это может привести к внешней налоговой ответственности на территории России.

После открытия депозитного счета, размещения на нем денег и в процессе последующего их снятия понадобиться обмен валют, который может повлечь немалые издержки. Они будут зависеть от структуры сборов и предлагаемых валютных курсов.

Несмотря на кажущуюся сложность этого процесса, открыть сегодня счет в офшорном банке достаточно просто. Главное – правильно собрать нужные документы, изучить тарифы банков и их требования, заполнить необходимые формы и подтвердить отсутствие намерений вести незаконную деятельность. Помочь разобраться в этих вопросах смогут квалифицированные юристы специализированной компании.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует - напишите в форме ниже.

Обсудить проблему с юристом